Több mint 1 milliárd forint, közel 200 kárügy és több mint 150 kolléga – de hogyan függ össze mindez?
Szeptember 10–11-én ismét megtartottuk éves Kőrös-Blank rendezvényünket, ezúttal Tiszakécskén, ahol több mint 100 munkatársunkkal és partnerünkkel közösen tekintettük át az elmúlt év eredményeit, tapasztalatait és természetesen a következő időszak terveit is.
És volt miről beszélnünk: az alig másfél éve elindított banki üzletágunkban átléptük az 1 milliárd forintos folyósított hitelösszeget, kármenedzsereink eddig közel 200 kárügyben segítették ügyfeleinket, csapatunk pedig idén közel 30 fővel bővült, így ma már több mint 150-en dolgozunk együtt a Kőrös-Blanknál.
Éves rendezvényünk szakmai programjában nem egyszerűen az elmúlt év számait mutattuk be. Megnéztük azt is, hol tartunk most, milyen tapasztalatokat szereztünk az új szolgáltatási területeinken, és hogyan tudjuk ezeket még jobban összehangolni ügyfeleink teljes körű kiszolgálása érdekében.
De mit jelent mindez a gyakorlatban?
Közel 200 kárügy – tapasztalatok a kárrendezésből
A biztosítási szakma egyik érdekes sajátossága, hogy egy szerződés valódi értéke sokszor csak évekkel a megkötése után derül ki – akkor, amikor bekövetkezik egy káresemény.
Éppen ezért az elmúlt időszak egyik fontos szakmai fejlesztése volt, hogy két kármenedzser kollégával erősítettük csapatunkat.
Máté és Viktor feladata, hogy kár esetén segítsék ügyfeleinket a kárbejelentéstől kezdve a szükséges dokumentáció összeállításán és a biztosítóval történő egyeztetésen keresztül egészen a kárrendezés lezárásáig.
Kármenedzsereink érkezése óta közel 200 kárügy került hozzájuk, amelyek közül 109 már pozitívan lezárult, a fennmaradó ügyek pedig jelenleg is folyamatban vannak.
A tiszakécskei szakmai programon kollégáink az elmúlt időszak tapasztalatait is megosztották: milyen problémákkal találkoznak leggyakrabban a kárrendezés során, melyek azok a pontok, amelyekre már a szerződés megkötésekor érdemes nagyobb figyelmet fordítani, és milyen helyzetekben jelenthet különösen sokat az alkuszi segítség.
Számunkra a dedikált kárrendezés azért is fontos terület, mert régóta valljuk, hogy az alkuszi munka nem ér véget a megfelelő biztosítás kiválasztásával és a szerződés megkötésével. Ha bekövetkezik egy nem várt káresemény, legalább ennyire fontos, hogy ügyfeleink tudják: a bajban is számíthatnak ránk.
Több mint 1 milliárd forint folyósított hitel
Amikor 2025 februárjában elindítottuk banki üzletágunkat, az volt a célunk, hogy a biztosítások mellett banki és finanszírozási kérdésekben is segítséget tudjunk nyújtani ügyfeleinknek.
A tiszakécskei rendezvényre készülve, az eredmények összesítésekor vettük észre, hogy időközben átléptük az 1 milliárd forintos folyósított hitelösszeget – sőt, már 1,1 milliárd forintnál járunk.
Ezúton is köszönjük ügyfeleink bizalmát, kollégáinknak pedig azt a nyitottságot, amellyel az indulástól kezdve fogadták az új üzletágat, és a biztosítások mellett banki kérdésekben is egyre több ügyfelünknek segítenek.
Az elmúlt másfél év tapasztalatai azt mutatják, hogy egy hitelt nem érdemes önmagában vizsgálni. A megfelelő bank, kamat és havi törlesztőrészlet kiválasztása természetesen alapvető, de egy több évtizedre vállalt pénzügyi kötelezettséghez számos más kérdés is kapcsolódik.
Ezek közül természetesen a megfelelő lakásbiztosítás kiválasztása is szorosan kapcsolódik egy lakáshitelhez, de van két további terület, amelyre érdemes külön figyelmet fordítani.
Hitel mellé pénztár? Évente akár több mint 100 000 forint adó-visszatérítés is elérhető lehet
Kevesen tudják, hogy az egészség- és önsegélyező pénztár nemcsak egészségügyi kiadások finanszírozására használható. A jogszabályi feltételek teljesülése esetén a pénztári megtakarítás lakáscélú jelzáloghitel törlesztésére is fordítható, meghatározott havi összeghatárig.
A pénztári befizetések után 20%-os SZJA-visszatérítés vehető igénybe, így egy megfelelően kialakított pénztári megoldással a lakáshitel törlesztéséhez kapcsolódóan évente akár több mint 100 000 forint adó-visszatérítés érhető el.
És ha ezt nem egyetlen évre, hanem egy 20 éves lakáshitel teljes futamidejére vetítjük, már közel 4 millió forintos nagyságrendről beszélhetünk.
Egy hosszú futamidejű lakáshitelnél tehát érdemes azt is megvizsgálni, milyen további pénzügyi lehetőségek kapcsolhatók a törlesztéshez, hiszen egy megfelelően kialakított pénztári megoldással hosszú távon akár több millió forintot is megtakaríthatunk.
És mi történik a hitellel, ha az élet közbeszól?
Az egészség- és önsegélyező pénztári megoldás a hitelhez kapcsolódó lehetőségek egyik oldala. Van azonban egy másik is, amelyről kevésbé kellemes beszélni, mégis legalább ennyire fontos.
Egy lakáshitel sok esetben 20 vagy akár 25 évre vállalt kötelezettséget jelent. Ennyi idő alatt pedig történhetnek olyan váratlan élethelyzetek, amelyek egy család jövedelmi helyzetét is alapvetően megváltoztathatják.
Egy megfelelően kialakított kockázati életbiztosítás abban segíthet, hogy egy nem várt esemény bekövetkezésekor a fennálló hiteltartozás törlesztése ne jelentsen komoly pénzügyi terhet a család számára.
A pénztári megoldás és a kockázati életbiztosítás két egészen eltérő célt szolgál. Az egyik pénzügyi előnyt jelenthet a hitel törlesztése során, a másik egy váratlan élethelyzet pénzügyi következményeire nyújthat megoldást.
Éppen ezért egy hitel felvételekor a megfelelő finanszírozási konstrukció kiválasztása mellett a hozzá kapcsolódó pénzügyi lehetőségeket és kockázatokat is érdemes átgondolni.
Ha már adó-visszatérítés: lassan közeledik az év vége
Az egészség- és önsegélyező pénztári megoldások mellett fontos megemlítenünk egy másik témát is.
Bár még csak szeptember van, lassan elérkezik az az időszak, amikor érdemes megnézni, kihasználtuk-e az adott évben rendelkezésünkre álló adó-visszatérítési lehetőségeket.
Ugyanis a nyugdíjcélú megtakarítások egy részét adóösztönzéssel is támogatja az állam: a nyugdíjbiztosítás, az önkéntes nyugdíjpénztár és a NYESZ után egyaránt 20%-os adó-visszatérítés vehető igénybe.
Nyugdíjbiztosításnál ez évente legfeljebb 130 000 forint, önkéntes pénztár esetén 150 000 forint, NYESZ-nél pedig főszabály szerint 100 000 forint lehet. Több nyugdíjcélú megtakarítás megfelelő kombinációjával az éves adó-visszatérítés összege akár 280 000 forintot is elérhet.
Az egyes lehetőségek működéséről és különbségeiről korábban már részletesen beszámoltunk, ezért ha az év végéhez közeledve szeretnéd egy kicsit alaposabban körbejárni a témát, olvasd el blogcikkünket:
Októberben indul új ügyfélportálunk
Az idei rendezvényen egy olyan fejlesztésről is beszámoltunk kollégáinknak, amelynek eredményével hamarosan ügyfeleink is találkozhatnak.
Terveink szerint októberben elindul a Kőrös-Blank új ügyfélportálja.
Az új felület célja, hogy ügyfeleink egy helyen tekinthessék át biztosítási szerződéseiket, láthassák azok díjrendezettségét, és hozzáférhessenek a szerződésekhez kapcsolódó dokumentumokhoz.
Így ügyfeleinknek nem kell majd a korábbi e-mailek között keresgélni egy kötvényt, külön érdeklődni egy szerződés díjrendezettségéről vagy kutatni egy-egy dokumentum vagy évfordulós értesítőlevél után: a legfontosabb információk egy helyen lesznek elérhetők.
Közel 30 új kolléga – a növekedés mellett az oktatásra is egyre nagyobb hangsúly kerül
Szolgáltatásaink bővülésével párhuzamosan a Kőrös-Blank közössége is jelentősen növekedett: idén eddig közel 30 fővel bővültünk, így ma már országszerte több mint 150 munkatársunkkal segítjük ügyfeleinket.
A növekedés mellett kollégáink szakmai fejlődése és folyamatos képzése is egyre fontosabb szerepet kap. A biztosítási és pénzügyi piac folyamatosan változik, új termékek, jogszabályok és lehetőségek jelennek meg, miközben a banki és pénztári területek fejlődésével a nálunk elérhető szolgáltatások köre is egyre szélesebb.
Ezért belső szakmai oktatásainkat is tovább fejlesztjük.
Ennek részeként Tiszakécskén mutattuk be új kollégánkat, Fenyvesi Lászlót, aki oktatási vezetőként csatlakozott hozzánk. László közel 40 éves biztosítási szakmai tapasztalattal rendelkezik, így az elkövetkező időszakban komoly szerepet kap kollégáink szakmai fejlesztésében és oktatási rendszerünk további építésében.
Mert a növekedés számunkra akkor jelent valódi fejlődést, ha azzal együtt a szakmai tudás és az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatás minősége is folyamatosan fejlődik.
Információval is szeretnénk segíteni ügyfeleinknek
Az elmúlt időszakban online kommunikációnkat is igyekeztünk egyre tudatosabban építeni, ezért idén hétről hétre új biztosítási, banki, pénztári és edukációs tartalmakkal jelentkeztünk Facebook oldalunkon.
Biztosítási témáink között foglalkoztunk többek között a gépjármű- és lakásbiztosításokkal, a lakásbiztosítási kampánnyal, bemutattuk az E-kárbejelentő működését, és azt is, mi a teendő egy kátyúkár esetén.
Banki területen természetesen kiemelt figyelmet kapott az Otthon Start Program, valamint a közszolgálatban dolgozók számára elérhető évi nettó 1 millió forintos otthontámogatás is.
Pénztári és egyéb öngondoskodási témáink között pedig az adó-visszatérítési lehetőségeket is bemutattuk.
Idén egy kicsit más módon is igyekeztünk közelebb hozni a biztosítások világát.
Biztosítási időutazás című Facebook sorozatunkban közel négyezer évet jártunk be: az ókori Babilontól és Hammurapi törvényeitől indulva végigkövettük a biztosítás fejlődésének fontosabb állomásait, külön is foglalkoztunk a magyar biztosítástörténet érdekességeivel, majd eljutottunk egészen a napjainkban elérhető biztosítási szolgáltatásokig.
Volt szó többek között tűz- és jégkár-biztosításokról, az életbiztosításokról, a Cascóról, az Állami Biztosítóról, a CSÉB-ről, a rendszerváltásról, a nyugdíjról és az öngondoskodásról – miközben arra kerestük a választ, változott-e a biztosítás alapgondolata az elmúlt négyezer évben.
Az elmúlt években igyekeztünk lépést tartani a változó piaci környezettel, miközben szolgáltatásainkat ügyfeleink igényei és visszajelzései alapján bővítettük.
Munkánk és szolgáltatásaink egyik legfontosabb visszajelzése, hogy időközben átléptük a 400 darab ötcsillagos Google-értékelést is.
Ezúton is köszönjük mindenkinek, aki megosztotta velünk tapasztalatait.
Külön köszönjük munkatársaink alázatos és szakmai munkáját, hiszen az ő hozzáállásuk nélkül nem kaphattunk volna ennyi pozitív visszajelzést. Ugyanakkor legalább ennyire fontos számunkra, hogy ügyfeleink visszajelzéseiből folyamatosan tanuljunk, és ezek alapján tovább fejlesszük szolgáltatásainkat.
Két vendégelőadó, két egészen különböző téma – vagy talán mégsem?
A saját szakmai programjaink mellett idén két meghívott vendégelőadó is érkezett Tiszakécskére.
Kollégáink szakmai fejlődése mellett fontosnak tartjuk, hogy éves rendezvényünkön olyan témák is helyet kapjanak, amelyek az emberi kapcsolatokról, a bizalomról, a kommunikációról vagy akár saját életminőségünkről szólnak. Ezért évről évre olyan vendégelőadókat is meghívunk, akik új nézőpontokat és a mindennapokban is hasznosítható gondolatokat hoznak nekünk.
Dr. Putz Ádám pszichológus, a Pécsi Tudományegyetem Pszichológia Intézetének adjunktusa „Nem minden csillog, ami arany – A bizalom és a vonzerő pszichológiája” című előadásában a társas észlelés, az első benyomások, a megbízhatóság és a bizalom közötti kapcsolatot járta körül.
Kutatásaiban többek között azzal foglalkozik, hogyan befolyásolják a szépségsztereotípiák társas ítéleteinket, illetve azt, hogy kit tartunk megbízhatónak vagy együttműködőnek.
Elsőre talán nem tipikus biztosítási téma – ugyanakkor a mi szakmánk egyik legfontosabb alapja éppen a bizalom. Egy biztosítás, egy hitel vagy egy hosszú távú megtakarítás esetén ügyfeleink sokszor évekre, akár évtizedekre szóló pénzügyi döntéseket hoznak, ezért különösen érdekes volt egy teljesen más, pszichológiai nézőpontból is megvizsgálni, hogyan alakulnak ki az emberek közötti bizalmi kapcsolatok.
Második vendégünk Dr. Márky Ádám orvos, a Longevity Project társalapítója és szakmai vezetője volt, aki a longevity, vagyis a hosszú és egészséges élet témáját hozta el nekünk. Munkájában az életmód-orvostan mellett a mentális jóllét, a pszichológiai rugalmasság és a kiégés megelőzése is fontos szerepet kap.
Az előadás egyik fontos gondolata az volt, hogy nem pusztán az számít, hány évig élünk, hanem az is, ezekből hány évet tudunk megfelelő egészségi állapotban és jó életminőségben eltölteni.
Ez pedig érdekes módon vissza is vezetett bennünket több olyan kérdéshez, amellyel biztosítási és pénzügyi területen nap mint nap foglalkozunk. Ha hosszabb ideig élünk aktív életet, egyre fontosabbá válik az egészségünk megőrzése, de az is, hogyan készülünk fel nyugdíjas éveinkre.
Természetesen jutott idő egymásra is
A szakmai programok után délután már egy kicsit kötetlenebb volt a program: jutott idő beszélgetésre, wellnessre, este pedig közös vacsorával és bulival zártuk a napot.
Mivel kollégáink az ország számos pontján dolgoznak, az éves rendezvény számunkra nemcsak szakmai szempontból fontos. Jó alkalom arra is, hogy azokkal is személyesen találkozzunk és beszélgessünk, akikkel év közben elsősorban telefonon vagy online tartjuk a kapcsolatot.
Másnap reggel pedig – kinek könnyebben, kinek talán egy kicsit nehezebben :) – közös reggelivel zártuk az idei találkozót.
És akkor hogyan függ össze mindez?
Talán mostanra már látszik, hogy a címben szereplő három szám mégsem áll olyan távol egymástól.
A közel 200 kárügy azt mutatja, hogy a biztosítás megkötése után is szeretnénk ott lenni ügyfeleink mellett.
A több mint 1 milliárd forint folyósított hitel banki szolgáltatásaink első komoly mérföldköve, amellyel már a biztosítás mellett finanszírozási kérdésekben is tudjuk ügyfeleinket támogatni.
A több mint 150 kolléga pedig azt jelenti, hogy ma már közel országos lefedettség mellett szolgáljuk ki ügyfeleinket – miközben a növekedéssel együtt az oktatásra és a szakmai minőségre is egyre nagyobb hangsúlyt fektetünk.
Célunk, hogy ügyfeleink a biztosítási kérdéseik mellett egyéb pénzügyi területeken is segítséget kapjanak, és közben továbbra is megmaradjon az a személyes és szakértői támogatás, amelyet az elmúlt 27 évben már megismerhettek.
Biztosítás, bank, pénztár és teljes körű kármenedzsment – minden pénzügyi megoldás egy helyen, szakértői támogatással.
Mert a biztonság Neked is jár!